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Gartner: 75% dos VCs usarão IA para tomar decisões de investimento até 2025

Em 2025, mais de 75% do capital de risco e análises executivas de investidores em estágio inicial serão informados pela IA e análise de dados.

Tempo de leitura estimado: 4 min

Em outras palavras, a IA pode determinar se uma empresa passa por uma avaliação humana, sem enfatizar a importância dos argumentos de venda e das finanças. Isso é de acordo com um novo white paper do Gartner, que prevê que, nos próximos quatro anos, o investidor equipado com IA e ciência de dados se tornará lugar-comum.

O aumento dos recursos analíticos avançados está mudando a estratégia de investimento em empreendimentos em estágio inicial de uma “intuição” e tomada de decisão qualitativa para um processo quantitativo “baseado em plataforma”, de acordo com o diretor de pesquisa sênior do Gartner, Patrick Stakenas. Stakenas diz que os dados coletados de fontes como LinkedIn, PitchBook, Crunchbase e Owler, juntamente com mercados de dados de terceiros, serão aproveitados juntamente com diversos investimentos passados ​​e atuais.

“Esses dados estão cada vez mais sendo usados ​​para construir modelos sofisticados que podem determinar melhor a viabilidade, a estratégia e o resultado potencial de um investimento em um curto espaço de tempo. Questões como quando investir, onde investir e quanto investir estão se tornando quase automatizadas ”, disse Stakenas. “Os traços de personalidade e padrões de trabalho necessários para o sucesso serão quantificados da mesma maneira que o produto e seu uso no mercado, tamanho do mercado e detalhes financeiros são medidos atualmente. As ferramentas de IA serão usadas para determinar a probabilidade de uma equipe de liderança ter sucesso com base no histórico de empregos, experiência de campo e sucesso empresarial anterior. ”

Como aponta o relatório do Gartner, a tecnologia atual é capaz de fornecer percepções sobre os desejos do cliente e prever o comportamento futuro. Perfis exclusivos podem ser construídos com pouca ou nenhuma entrada humana e posteriormente desenvolvidos por meio de IA de processamento de linguagem natural que pode determinar qualidades sobre uma pessoa a partir de gravações em tempo real ou de áudio. Embora essa tecnologia seja usada atualmente principalmente para fins de marketing e vendas, em 2025 as organizações de investimento a utilizarão para determinar quais equipes de liderança têm maior probabilidade de sucesso.

Uma empresa de capital de risco - Signalfire, sediada em San Francisco, Califórnia - já está usando uma plataforma proprietária chamada Beacon para rastrear o desempenho de mais de 6 milhões de empresas. A um custo de mais de US $ 10 milhões por ano, a plataforma utiliza 10 milhões de fontes de dados, incluindo publicações acadêmicas, registros de patentes, contribuições de código aberto, registros regulatórios, páginas da Web de empresas, dados de vendas, redes sociais e até dados brutos de cartão de crédito. As empresas com desempenho superior são sinalizadas em um painel, permitindo que a Signalfire veja os negócios ostensivamente mais cedo do que as empresas de capital de risco tradicionais.

Isso não significa que a IA e o aprendizado de máquina são - ou serão - uma bala de prata quando se trata de decisões de investimento. Em um experimento em novembro passado, a Harvard Business Review construiu um algoritmo de investimento e comparou seu desempenho com os retornos de 255 investidores anjos. Aproveitando técnicas de ponta, uma equipe treinou o sistema para selecionar as oportunidades de investimento mais promissoras entre 623 negócios de uma das maiores redes de anjos da Europa. O modelo, cujas decisões foram baseadas nos mesmos dados disponíveis para os investidores, superou os investidores novatos, mas se saiu pior do que os investidores experientes.

Parte do problema com o modelo da Harvard Business Review era que ele exibia preconceitos que os investidores experientes não exibiam. Por exemplo, o algoritmo tendia a escolher empreendedores brancos em vez de negros e preferia investir em startups com fundadores homens. Isso ocorre potencialmente porque mulheres e fundadores de outros grupos sub-representados tendem a ficar em desvantagem no processo de financiamento e, em última análise, levantar menos capital de risco.

Como pode não ser possível eliminar completamente essas formas de preconceito, é crucial que os investidores adotem uma "abordagem híbrida" para a tomada de decisões informada sobre IA com humanos envolvidos, de acordo com a Harvard Business Review. Embora seja verdade que os algoritmos podem ter mais facilidade em escolher melhores portfólios porque eles analisam dados em escala, potencialmente evitando investimentos ruins, sempre há uma troca entre justiça e eficiência.

“Os gerentes e investidores devem considerar que os algoritmos produzem previsões sobre os resultados futuros potenciais, em vez de decisões. Dependendo de como as previsões devem ser usadas, elas são baseadas no julgamento humano que pode (ou não) resultar em uma melhor tomada de decisão e ação ”, escreveu a Harvard Business Review em sua análise. “Em ambientes de decisão complexos e incertos, a questão central é, portanto, não se a tomada de decisão humana deve ser substituída, mas sim como ela deve ser aumentada pela combinação dos pontos fortes da inteligência humana e artificial.”

Postado em March 12, 2021, 5 p.m.

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